中国人民银行


中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知
银发[2001]430号

中国人民银行各分行、营业管理部，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，邮政储汇局：

　　近年来，为维护支付结算秩序，防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动，人民银行出台了一系列管理规定，对于加强现金管理，作用十分明显。但近期，违规大额现金支付问题又开始突出。少数金融机构违规进行大额现金支付，少数不法分子利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款，甚至引发一些重大的经济犯罪案件。为进一步维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益，防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动，促进银行转账结算业务的健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，现就进一步加强大额现金支付管理问题通知如下：

　　一、严格企事业单位账户大额现金支付的管理

　　各开户银行应继续严格执行已经颁布的企事业单位账户大额现金支付管理的各项规定。
　　为了便于企业生产和经营，对于企业单位开立的临时存款账户，经人民银行批准，开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内，可为开户单位办理现金收支。
　　开户银行未经人民银行批准，不得在企事业单位开立的专用存款账户中支付现金。
　　开户银行未经人民银行批准，不得在行政单位开立的专用存款账户中支付现金。
　　开户单位转账结算起点以上的支付，必须使用转账结算。

　　二、严格企事业单位的库存现金管理

　　2002年2月1日以前，各开户银行对开立基本存款账户的单位，要进行一次全面的库存现金限额的核定工作。在大中城市银行开户的单位，可保留3天日常零星开支所需的现金量；在县及县以下银行开立账户的单位，可保留5天日常零星开支所需的现金量；边远地区和交通不便地区的开户单位，可保留10天以下日常零星开支所需的现金量。各开户银行可按以上标准，重新核定开立基本存款账户单位的库存现金限额，并监督开户单位认真执行。核定的库存限额如需调整，原则上一年调整一次。开户银行对开户单位超库存限额的部分要及时回笼。
　　人民银行各分支行要督促金融机构对开户单位的库存现金情况进行定期检查并形成制度，对于违规的开户银行和开户单位都要给予经济处罚。

　　三、加强对乡镇企业、私营企业和个体经营者提取大额现金的管理

　　开户银行不得为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便，并为其通过储蓄账户办理结算。人民银行各分支机构要督促开户银行将乡镇企业、私营企业和个体经营者的生产经营资金从其个人储蓄账户及时划入基本存款账户进行结算，并不得为其通过储蓄账户支取大额现金提供方便。
　　各商业银行必须制定具体的措施和办法落实该规定。

　　四、加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理

　　除继续执行人民银行已经颁布的有关加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理的有关规定外，对于居民个人一次性支取50万元（含50万元）以上大额现金的，或一日数次支取累计超过50万元（含50万元）的，开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。

　　五、严禁公款私存

　　各开户银行应继续执行严禁公款私存的有关规定。
　　对于单位付给个人小额劳务报酬等，如附有完税证明，开户银行可以为其办理转入个人储蓄账户的业务，否则，不予办理。

　　六、加强对银行卡存取现金的管理

　　凡是单位持有的具有消费结算、转账结算（包括自动转账、自动转存、代发工资、代缴费用等）、存取现金和一卡多户等功能的银行卡，在使用过程中需要注入资金的，必须从单位的基本存款账户中转入，不得缴存现金，不得将销货款存入。开户银行对持卡人持有的单位银行卡一律不得支付现金。对于转入单位持有的银行卡中的转账支票，收款人必须写收款单位的账户名称，不得将发卡的开户银行作为收款人。

　　七、加强现金银行汇票和银行本票大额提取现金的管理

　　企业单位不得使用现金银行汇票和银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和银行本票。
　　因生产经营需要，个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金银行汇票或银行本票的金额不得超过30万元（不含30万元）。
　　同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张（不含两张）以上的现金银行汇票或银行本票。
　　如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票，须经开户银行上级行批准并报人民银行当地分支机构备案。

　　八、加强对非银行金融机构大额现金支取的管理

　　非银行金融机构，如证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和金融期货公司等，是开户单位，不是开户银行。
　　鉴于以上非银行金融机构业务经营上的特殊性，开户银行为其核定的库存现金限额，必须报经人民银行当地分支机构批准。
　　非银行金融机构不得保留超过开户银行为其核定的库存现金限额。为防止非银行金融机构坐支现金和违规支付客户现金，超过库存现金限额的部分，非银行金融机构必须于当日营业结束前上缴开户银行。
　　非银行金融机构对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务，必须采用转账结算；对个人客户从事上述业务应委托开户银行收取或支付现金。
　　证券机构不得将客户转账进来的资金通过有关账户转为现金支付。证券机构不得将单位转入的资金通过股市投资后再转入个人储蓄存款账户，不得为其支付现金。

　　九、加强对异常大额现金支取的监管

　　开户银行应对柜台发生的异常现金支取活动进行登记备案，并及时报告上级主管部门和人民银行当地分支机构。
　　开户银行应密切配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支取行为进行调查。
　　人民银行各分行、营业管理部应制定本地区异常大额现金支付管理办法，并报人民银行总行。

　　十、加强开户银行库存现金管理

　　开户银行应在人民银行当地分支机构的发行库和业务库中选择一个，缴存和领取现金，确有困难的，经人民银行当地分支机构批准，可在国有独资商业银行业务库缴存和领取现金。人民银行各分支机构应核定当地商业银行、城乡信用社的业务库现金库存限额，对超过合理库存的部分，人民银行各分支机构要及时督促商业银行以及城乡信用社及时缴存人民银行发行库或业务库。
　　人民银行各分支机构要进一步改进和完善发行库管理制度，采取灵活多样的出入库服务措施，及时满足各商业银行每日现金收付和缴存的需要，不得以增加业务量为由拒收商业银行及时缴存的现金。

　　十一、加快各商业银行及全国金融系统大额现金支取管理监测系统建设

　　各商业银行要改进现有的大额现金支付监管系统，加强科技手段监控力度，完善电子制约程序，堵塞非正常支取现金的漏洞。设置必要的制约程序，防止利用新的结算工具超额大额支取现金。尽快建立本系统内部大额现金支取的检测网络，系统掌握本系统每月及每日大额现金支取情况。
　　人民银行将建立全国大额现金支取监测网络，监测全国大额现金支取情况。

　　十二、开展一次大额现金制度执行情况检查，强化内部控制制度、健全监管机制

　　各商业银行要在2002年2月1日前开展一次大额现金制度执行情况的检查。检查的重点是：大额现金有关规章制度的执行情况，内部控制制度、监督制约机制和监管机制的运作情况。通过检查，找出漏洞和管理的薄弱环节，并通过典型案件教育从业人员。
　　根据大额现金管理规定的有关要求，各商业银行要进一步建立和健全行内现金管理制度和完善管理措施，固定管理岗位，确定管理人员，强化内部控制制度，使相关岗位能够互相制约和监督，并对部分大额现金审批岗位实行轮岗以及进行离岗审查。健全和完善开户银行临柜大额现金管理、审批、登记以及备案制度，定人定岗，落实责任。
　　建立健全各商业银行现金收支统计制度，按时上报现金收支情况。
　　各商业银行不得以放松现金管理特别是以放松大额现金支取为条件进行不正当的竞争。
　　各家银行要迅速将本通知转发至下属分支机构及营业网点，要认真落实执行本通知有关规定，建立和健全必要的规章制度，堵塞管理中存在的漏洞。
　　人民银行各分行、营业管理部要按照本通知的精神，制定本辖区大额现金管理实施细则，并报总行备案。同时，要组织本辖区商业银行、城乡信用社和非银行金融机构，认真学习和落实有关规定，分析当地现金管理中存在的问题，制定加强大额现金支取管理的具体措施，明确现金管理责任。

　　原有大额现金支付管理规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。

中国人民银行

二○○一年十二月二十九日



广东省汕头市人事局


汕头市人事局
关于印发《汕头市非公有制企事业单位专业技术人员专业技术资格评定暂行办法》的通知
汕市人〔1998〕50号

各区县（市）人事局（职改办）、市直各单位：
　　现将《汕头市非公有制企事业单位专业技术人员专业技术资格评定暂行办法》印发给你们，请遵照执行。执行中有何问题和意见，请告知市人事局职称科。

汕头市人事局　　 　　
一九九八年七月十六日　　


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汕头市非公有制企事业单位专业技术
人员专业技术资格评定暂行办法

　　第一条 为贯彻落实广东省人民政府《关于促进个体私营经济发展的通知》，进一步开发人才资源，拓宽服务领域，鼓励各类人才到非公有制企事业单位工作，充分发挥非公有制企事业单位专业技术人员的积极性、创造性，促进我市非公有制企事业单位经济发展，根据省职改办制订的《广东省非公有制企业专业技术人员专业技术资格评定暂行办法》，结合我市的实际，制定本暂行办法。
　　第二条 本暂行办法适用于在各级工商行政管理部门登记注册的非公有制企业单位和在市编制管理部门登记的非公有制事业单位。包括个体、私营企业及私营控股公司，海外、国外独资企业或控股公司，私办学校、幼儿园、律师事务所，以及其他非公有制形式的单位专业技术人员和管理人员。
　　第三条 非公有制企事业单位专业技术人员评审专业技术资格和参加专业技术资格考试，与公有制企事业单位的专业技术人员同等对待，实行统一的评审标准条件，统一的资格考试标准，颁发统一的资格证书，由政府人事职改部门实行统一管理。
　　第四条 在非公有制企事业单位从事专业技术工作的专业技术人员，凡具备资格申报条件，提供个人学历、资历、获取与处理信息能力及业绩成果等有关材料，均可申报评审和报考相应档次的专业技术资格。
　　第五条 人事关系虽未正式调入我市，但已与我市某一非公有制企事业单位签定了两年以上聘约，在应聘单位从事专业技术工作满一年的专业技术人员，符合我省资格条件规定的，可在现聘用单位申报评审和报考相应档次的专业技术资格。
　　第六条 非公有制企事业单位专业技术人员申报、评审和资格考试的材料审核，由市、区县（市）政府人事职改部门或所属的人才交流服务机构负责审核。经审核符合条件的，按规定程序提交评审委员会评审或办理报考手续。
　　第七条 从国有企事业单位应聘到非公有制企事业单位工作的专业技术人员，申报评审专业技术资格，其在国有企事业单位和非公有制企事业单位的任职年限合并计算。本市国有企事业单位专业技术人员下岗后流向非公有制企事业单位的，由非公有制企事业单位予以申报，下岗一年内可计算任职年限，原单位应在有关的证明、证件、任职年限及业绩材料等方面予以证实。
　　第八条 在非公有制企事业单位从事专业技术工作的大、中专毕业生的资格考核认定，属市、县（市）人事、劳动部门派遣或办理就业手续的，按《广东省关于大中专院校毕业生初次专业技术资格考试认定暂行办法》执行。申报、确认工作按本办法第六条规定归口受理。
　　第九条 从省、市外引进到我市非公有制企事业单位工作，引进前已取得专业技术资格的专业技术人员，其专业技术资格的确认和发证参照《广东省省外引进调入人员专业技术资格确认和发证管理暂行办法》执行。
　　第十条 非公有制企事业单位专业技术人员应按省、市规定，完成继续教育规定受教时间，并作为申报晋升高一级专业技术资格的条件之一。非公有制企事业单位应重视专业技术人员的继续教育，合理规划和安排学习时间，以促进专业技术队伍整体素质的提高。
　　第十一条 非公有制企事业单位可参照国有企事业单位实行专业技术职务聘任制，按照“自主设岗、自主聘任、自主管理、自我约束”的原则，在经评审或统一考试取得专业技术资格的人员中择优自主聘任，其职务与待遇由企事业单位自主确定。各级政府人事职改部门在聘任管理方面给予指导。
　　第十二条 非公有制企事业单位应建立健全专业技术人员考核制度，加强对受聘人员的考核工作，建立专业技术人员考核档案，为专业技术人员的续聘、晋升、奖惩提供依据。
　　第十三条 本暂行办法由市职称改革办公室负责解释。
　　第十四条 本暂行办法自公布之日起施行，过去的有关规定与本办法不一致的，按本办法执行。